FD宣言・KPI公表 FD declaration / KPI announcement

お客さま本位の業務運営に関する原則

方針１

お客様に「安心」と「安全」を提供して、お客様の最善の利益を追求し、選ばれる代理店を目指します。

●私たちは、お客様一人ひとりの状況やご意向を大切にし、商品やサービスのご提案にあたっては、分かりやすく丁寧な説明を心がけ、お客様が納得したうえでご判断いただけるよう努めます。 ●ご契約後も継続的なフォローを行い、環境やライフステージの変化に応じたサポートを通じて、常にお客様の最善の利益を追求します。

【アクションプラン】
・お客様に最適な保険商品のご提供

【対応原則】
原則２、原則２（注）　

方針２

お客様に最適でわかりやすい提案を行います。

●お客様のニーズを深く理解し、最適な保険商品・サービスを提供します。 ●保険商品を複数の保険会社から選んでもらう際、誤解の無いよう簡潔で明確・平易な言葉を使いメリット・デメリットを分かりやすく説明し、ご納得いただいたうえで契約を締結します。

【アクションプラン】
・保険VOSに入力したお客様の対応記録を、毎朝朝礼時に共有。
・推奨販売方針の定期的見直し

【対応原則】
原則2 、原則５、原則5(注1)、 原則5(注3)、 原則5(注4)、 原則5(注5)、 原則6(注5)

方針３

質の高い募集人育成に努めます。

●お客様により質の高い提案、情報提供ができるよう、資格取得を推奨し、募集人全員の知識やスキル向上を図っています。 ●日本損害保険協会の損害保険大学課程の最上位ランクの損害保険トータルプランナーの資格を取得し、保険の販売だけでなく保険の専門コンサルタントとして保険提案ができるよう取り組みます。 ●保険の話だけでなく、人生全体のお金の流れを設計できる資格であるFPを取得し、お客様のライフプランのアドバイスができるよう取り組みます。 ●社内外研修に積極的に参加し、スタッフ全員がレベルアップを図り、選ばれる代理店になります。

【アクションプラン】
・定期的な研修実施　

【対応原則】
原則６（注１）

方針４

高齢者・障がい者の方へ丁寧な対応を目指します。

●高齢者や障がい者のお客様に寄り添い、わかりやすく丁寧な説明と状況に応じた対応を行います。 ●ご理解いただける説明、ご家族同席の依頼、資料や文字サイズの工夫などにより、安心してご契約いただける環境を提供します。

【アクションプラン】
・耳マークボード、筆談用メモ帳、コミュニケーションボードのご用意

【対応原則】
原則５（注３）、原則５（注４）、原則６、原則６（注４）

方針５

誠実で公正な業務運営を行います。

●教育による倫理意識の向上に努め、コンプライアンスを徹底します。

【アクションプラン】
・日本代協アカデミーの教育プログラムを活用した社員教育
・外部監査による業務改善、意識改革

【対応原則】
原則７

方針６

利益相反の排除に努め、適切に管理し、お客様の意向に反する保険商品の販売は行いません。

●当社は複数の保険会社を取り扱っていますが、提案するプランを選んだ理由をお客様に丁寧に説明し、一人一人にあった保険商品を販売方針に沿って提案します。 ●当社が販売する保険商品のうち、変額保険や外貨建て保険等の特定保険契約については募集時に分かりやすく丁寧に説明を行い、お客様に十分ご理解いただけるように努めます。 ●お客様の適合性を確認して販売します。

【アクションプラン】
・従業員に対する継続的な研修を実施
・募集行為の適切性を検証する

【対応原則】
原則３、原則３（注）、原則４、原則５（注１）、原則６（注３）、原則６（注４）、原則６（注６）、原則６（注７）、原則７、原則７（注）